Друзья, с 1го июля наш бизнес ожидают очередные изменения✅
1 июля 2022 года официально заработает «светофор» ЦБ. И заработает он на полную мощность. Это предписывают недавние изменения в 115-ФЗ.
В этот день российские банки направят всю имеющуюся информацию о клиентах в Центробанк. Естественно, негативную информацию в том числе.
На основе этой информации ЦБ присвоит каждой организации уровень риска:
🔴 – высокий уровень риска
🟡 – средний уровень риска
🟢 – низкий уровень риска
Далее каждый банк получит доступ к «светофору» и будет в режиме реального времени видеть уровень риска каждого клиента.
Компаниям 🟢 уровня официально нельзя будет отказать в проведении операций, поэтому предполагаю, что зелёный уровень присвоят единицам. Большинство организаций получат 🟡 уровень, на котором предполагается умеренный контроль. А вот организациям 🔴 уровня не позавидуешь, им придется либо закрываться, либо проходить сложный бюрократический путь реабилитации.
Что делать с этой информацией?
Можно ничего не делать и просто ждать 1 июля в надежде на то, что вы не попадёте в красный сектор.
А можно уже сейчас выяснить, как вашу компанию видит банк, и если есть вероятность, что 1 июля возникнут проблемы, то решить их заранее.
Со вторым вариантом я могу помочь и предлагаю следующее:
1️⃣Мы заранее запросим информацию о вашей компании, которая уже накопилась в ЦБ и Росфинмониторинге. Просто так эту информацию не достать, но если составить грамотный запрос, то ЦБ будет вынужден раскрыть карты.
2️⃣Изучив данные ЦБ и ФСФМ, мы следом запросим информацию, которую на текущий момент накопили банки. Это тоже не просто, но есть несколько неочевидных способов получения такой информации.
После того, как у нас будет информация из ЦБ, ФСФМ и банков, останется просто сложить 2+2 и сделать вывод о том, к какой категории риска 1 июля нас отнесёт «светофор». Если прогноз будет отрицательным, у нас будет достаточно времени, чтобы успеть обелить репутацию.
За подробностями в личные сообщения📲
